МФИ стали очень подозрительными с точки зрения банков, обслуживающих их расчетные счета.
Стали они такими поневоле. Подозрительности банкам нагнал ЦБ, введя им дополнительный код 1420 для оценки факторов риска МФО, кредитных кооперативов и ломбардов при снятии наличности с расчетных счетов.
Вчера еще (вернее, около двух недель назад) микрофинансовые институты по критериям соблюдения ПОД/ФТ были примерно такими же, как все . А начиная с 4 сентября стали не как все, а очень подозрительными практически по любому факту снятия наличности.
По юридическим лицам, которые добросовестно и честно снимают наличные на оплату труда и компенсаций, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов - по ним банки о подозрительных сделках в ЦБ сообщать не будут. Не соответствуют новому коду.
А вот по МФИ, которые снимают наличность отнюдь не на скрепки, а на ведение свой основной уставной деятельности по выдаче займов (а значит подпадают под измененные требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций и приобретают дополнительный и даже особо закодированный фактор риска) - по тем сигнализировать будут постоянно. Уже начали.
Чтобы хорошо в этом ориентироваться, примите участие в вебинаре РМЦ «Целевой инструктаж «Противодействие отмыванию через кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые организации преступных доходов: требования законодательства и проблемы применения», который проведет для Вас Анна Байтенова 30 сентября с 09.00 до 13.00 (по московскому времени).