Как говорят в Одессе - это две большие разницы. Сомнительные клиенты для банков с точки зрения нарушения кредитной дисциплины -это одно.
Сомнительные с точки зрения Росфинмониторинга - это совсем другое. Это "мойщики", которые пользуясь отсутствием у банков единой базы данных, могли проводить свои сомнительные операции сначала в одном банке, потом, после того, как их оттуда вежливо попросят и закроют счета - в другом банке и так несколько (много) раз.
Теперь же, после того, как очередной финансовый "остап бендер" засветится на сделках по отмыванию в любом из банков, он получает "черную метку" и во всех остальных банках будет идентифицироваться именно как "сомнительный клиент, склонный к совершению сомнительных с точки зрения ПОД/ФТ операций".
Остается только гадать, почему Росфинмониторинг и Банк России не смогли договориться об обмене такой информацией раньше.
Подробнее о противодействии ЦБ сомнительным клиентам, а также о том, насколько велики риски использования в сомнительных схемах МФО читайте на нашем портале по ссылке